Банк России ужесточит контроль над операциями с драгоценными металлами

Поиск

19 мая в 06:05

265

Новости и статьи

Банк России планирует расширить перечень подозрительных операций с драгоценными металлами, что следует из опубликованного проекта поправок со стороны регулятора. В список подозрительных операций будут включены ситуации, когда клиент приобретает, например, золото в слитках, но затем не продает его и не хранит в банке. Также под подозрение попадут операции, в которых драгоценный металл приобретается за деньги, недавно поступившие на счет клиента.

Регулятор стремится ввести новые критерии для определения подозрительных операций с драгоценными металлами как для частных лиц, так и для компаний. Это указано в проекте изменений в положение 375-П, комментарии к которому от Центрального банка России появятся в конце мая.

Положение включает в себя список сомнительных операций и закрепляет правила внутреннего контроля банков за ними. Под «подозрительными» подразумеваются операции, связанные с отмыванием доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма. Эти меры помогают банкам определять таких клиентов и отказывать в проведении транзакций, что усиливает контроль над финансовыми потоками и снижает риски незаконной деятельности.

Центральный банк России предлагает добавить к существующему перечню, состоящему из более чем 100 пунктов, несколько новых ситуаций.

Например, банк будет обязан следить за покупкой физическим лицом драгоценных металлов в слитках как за наличный, так и безналичный расчет, если операция носит однонаправленный характер. Это значит, что золото или серебро покупается, но продается в существенно меньшем объеме или вовсе не продается. Такое поведение клиента будет расцениваться как подозрительное и подлежит более тщательной проверке.

Кроме того, подозрительной будет считаться покупка драгоценных металлов за счет средств, недавно поступивших на счет гражданина. Например, если клиент получил крупную сумму на свой счет и сразу же использовал эти деньги для покупки золота в слитках, банк может заподозрить нелегальность происхождения этих средств. Также вызовет подозрение ситуация, когда купленные слитки не хранятся в банке. Банки должны будут обращать внимание на такие операции и предпринимать соответствующие меры для предотвращения возможных нарушений.

Эти нововведения коснутся и юридических лиц. Если наличные средства систематически вносятся для покупки драгоценных металлов, и объем таких операций превышает 10 миллионов рублей в месяц, банк оценит это как сомнительные операции. Также под подозрение попадут случаи, когда слитки не хранятся в банках или «между внесением на банковский счет клиента наличных денежных средств и покупкой драгоценных металлов в слитках проходит незначительный промежуток времени». Это указывает на возможные попытки обхода установленных правил и норм, что требует повышенного внимания со стороны финансовых учреждений.

Правительство снова вводит временный запрет на вывоз отходов и лома драгоценных металлов.

Это также является частью мер по усилению контроля над операциями с драгоценными металлами и предотвращению их незаконного оборота. Введение таких запретов направлено на предотвращение утечки ценных ресурсов за рубеж и обеспечение прозрачности и легальности всех операций на внутреннем рынке.

Центральный банк России активно работает над совершенствованием нормативной базы и ужесточением контроля за операциями с драгоценными металлами. Новые поправки позволят повысить эффективность борьбы с финансовыми преступлениями и обеспечат более надежную защиту интересов граждан и государства.

В избранное 7